Tham gia vào quỹ đầu tư  là một lựa chọn ngày càng phổ biến tại Việt Nam. Đặc biệt là những những người đang tìm kiếm những kênh đầu tư sinh lời hiệu quả hơn gửi tiết kiệm. Tuy nhiên, để đầu tư hiệu quả và an toàn, việc hiểu rõ cơ chế hoạt động, quản trị của quỹ là vô cùng quan trọng. Một trong những sự kiện quan trọng, đảm bảo quyền lợi và tiếng nói cho những người góp vốn chính là Đại hội nhà đầu tư.

1. Đại hội nhà đầu tư là gì?

Theo khoản 1 Điều 102 Luật Chứng khoán 2019, “Đại hội nhà đầu tư quỹ đầu tư chứng khoán bao gồm tất cả các nhà đầu tư, là cơ quan quyết định cao nhất của quỹ đầu tư chứng khoán.”

Điều này có nghĩa là, tất cả những ai góp vốn vào quỹ, sở hữu chứng chỉ quỹ, đều là thành viên của Đại hội nhà đầu tư, không phân biệt số vốn góp nhiều hay ít. Đây là cơ quan có thẩm quyền cao nhất, thể hiện quyền làm chủ tập thể của các nhà đầu tư đối với quỹ mà họ đã tin tưởng giao phó tài sản. Với vai trò như vậy, Đại hội nhà đầu tư phải đảm bảo sự minh bạch, trách nhiệm và sự tham gia chủ động của các nhà đầu tư trong quá trình quản lý và phát triển của quỹ.

2. Quyền và nghĩa vụ của Đại hội nhà đầu tư

2.1. Quyền của Đại hội nhà đầu tư

Đại hội nhà đầu tư có quyền quyết định những vấn đề quan trọng nhất liên quan đến hoạt động và sự tồn tại của quỹ. Cụ thể bao gồm như:

• Thông qua và sửa đổi, bổ sung Điều lệ quỹ: Đây là văn bản pháp lý quan trọng nhất quy định về tổ chức và hoạt động của quỹ.
• Thông qua các thay đổi cơ bản của quỹ: Các thay đổi trong Đại hội nhà đầu tư có thể kể đến như mục tiêu, chiến lược và chính sách đầu tư của quỹ trong năm tới; bầu, miễn nhiệm, bãi nhiệm Chủ tịch và thành viên Ban đại diện quỹ đầu tư
• Phê duyệt các báo cáo quan trọng: Đại hội trình báo và phê duyệt các báo cáo tài chính đã được kiểm duyệt, báo cáo về hoạt động đầu tư năm vừa qua và phương án phân phối lợi nhuận.

2.2. Nghĩa vụ của Đại hội nhà đầu tư

Trách nhiệm và mục đích hoạt động của Đại hội nhà đầu tư được thể hiện đầy đủ qua nghĩa như sau:

• Hành động vì lợi ích của nhà đầu tư trong quỹ: Mọi quyết định của Đại hội phải nhằm bảo vệ và gia tăng giá trị tài sản cho nhà đầu tư.
• Đưa ra các quyết định dựa trên thông tin đầy đủ và minh bạch: Nhà đầu tư tham dự Đại hội có trách nhiệm xem xét kỹ lưỡng các tài liệu, báo cáo do Công ty quản lý quỹ, Ban đại diện quỹ cung cấp trước khi biểu quyết.
• Tuân thủ quy định pháp luật và Điều lệ quỹ: Các quyết định được thông qua phải phù hợp với khung pháp lý hiện hành và các quy định nội bộ của quỹ.
• Giám sát hoạt động của Ban đại diện quỹ và Công ty quản lý quỹ: Thông qua việc phê duyệt báo cáo, bầu/miễn nhiệm Ban đại diện, Đại hội thực hiện chức năng giám sát tối cao đối với các bên liên quan trong quản lý quỹ.

3. Điều kiện và thể thức tiến hành họp Đại hội nhà đầu tư

3.1. Điều kiện tiến hành họp Đại hội  

Căn cứ khoản khoản 1 và khoản 2 Điều 18 Thông tư 98/2020/TT-BTC, điều kiện tiến hành họp Đại hội nhà đầu tư được quy định như sau:

• Cuộc họp Đại hội nhà đầu tư được tiến hành khi có số nhà đầu tư tham dự đại diện cho trên 50% tổng số phiếu biểu quyết. Hình thức tham gia có thể là trực tiếp hoặc ủy quyền tham gia hoặc hoặc thực hiện bỏ phiếu từ xa (gửi thư, fax, thư điện tử, tham dự hội nghị trực tuyến, bỏ phiếu điện tử hoặc hình thức điện tử khác) theo quy định tại Điều lệ quỹ.
• Trường hợp cuộc họp lần thứ nhất không đủ điều kiện tiến hành theo quy định tại khoản 1 Điều này, cuộc họp lần thứ hai được triệu tập trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày cuộc họp lần thứ nhất dự định khai mạc. Trong trường hợp này, Đại hội nhà đầu tư được tiến hành không phụ thuộc vào số nhà đầu tư tham dự.

3.2. Thể thức tiến hành họp Đại hội 

• Chương trình nghị sự: Do công ty quản lỹ quỹ xây dựng dựa trên các vấn đề cần quyết định theo quy định của pháp luật và Điều lệ quỹ. Chương trình thường bao gồm các báo cáo về hoạt động, tài chính, kế hoạch năm tới, phương án phân phối lợi nhuận, bầu cử Ban đại diện quỹ (nếu đến nhiệm kỳ và các tờ trình xin ý kiến về những thay đổi quan trọng.   
• Hình thức tham dự và biểu quyết: Pháp luật và Điều lệ quỹ ngày càng linh hoạt, cho phép nhà đầu tư tham gia bằng nhiều cách:
  • Tham dự và biểu quyết trực tiếp tại địa điểm họp.
  • Ủy quyền tham gia
  • Bỏ phiếu từ xa: Gửi phiếu biểu quyết qua đường bưu điện, fax, thư điện tử; hoặc tham gia họp trực tuyến và bỏ phiếu điện tử nếu Điều lệ quỹ quy định và công ty quản lỹ quỹ có nền tảng công nghệ hỗ trợ. 
• Biên bản họp: Mọi diễn biến của Đại hội nhà đầu tư phải được ghi vào biên bản một cách đầy đủ, trung thực. Biên bản cần nêu rõ thời gian, địa điểm, tổng số nhà đầu tư dự họp và tỷ lệ phiếu biểu quyết đại diện, các ý kiến phát biểu chính, diễn biến biểu quyết và kết quả biểu quyết chi tiết từng vấn đề. Biên bản phải có chữ ký của chủ tọa và thư ký cuộc họp. Biên bản họp là bằng chứng pháp lý quan trọng ghi nhận các quyết định của Đại hội nhà đầu tư.

4. Điều kiện thông qua nghị quyết, quyết định Đại hội

Theo Điều 18 Thông tư 98/2020/TT-BTC, Đại hội nhà đầu tư thông qua nghị quyết, quyết định dựa vào những điều kiện như sau:

• Đại hội nhà đầu tư thông qua Nghị quyết thuộc thẩm quyền bằng hình thức biểu quyết tại cuộc họp hoặc lấy ý kiến bằng văn bản.
• Nghị quyết Đại hội nhà đầu tư về các nội dung quy định tại điểm b, c khoản 1 Điều 17 Thông tư này phải được thông qua bằng hình thức biểu quyết tại cuộc họp Đại hội nhà đầu tư. Trong trường hợp này, quyết định tại cuộc họp được thông qua khi số nhà đầu tư đại diện trên 65% tổng số phiếu biểu quyết của tất cả nhà đầu tư dự họp tán thành hCoặc một tỷ lệ khác cao hơn do Điều lệ quỹ quy định.
• Quyết định của Đại hội nhà đầu tư được thông qua khi được số nhà đầu tư đại diện trên 50% tổng số phiếu biểu quyết của tất cả nhà đầu tư dự họp tán thành hoặc một tỷ lệ khác cao hơn do Điều lệ quỹ quy định, trừ trường hợp quy định tại khoản 4 Điều này.
• Trường hợp lấy ý kiến Đại hội nhà đầu tư dưới hình thức bằng văn bản, quyết định của Đại hội nhà đầu tư được thông qua khi được số nhà đầu tư đại diện trên 50% tổng số phiếu biểu quyết của tất cả nhà đầu tư có quyền biểu quyết tán thành hoặc một tỷ lệ khác cao hơn do Điều lệ quỹ quy định. 

Tổng kết:

Đại hội nhà đầu tư giữ vai trò trung tâm trong cấu trúc quản trị của quỹ đầu tư chứng khoán tại Việt Nam. Đây là cơ quan quyền lực cao nhất, nơi các nhà đầu tư thực hiện quyền làm chủ tập thể đối với tài sản mình đã góp vốn. Việc hiểu rõ quy định Đại hội nhà đầu tư là yếu tố quan trọng giúp nhà đầu tư bảo vệ quyền lợi của mình. Vì vậy, mỗi nhà đầu tư nên dành thời gian tìm hiểu kỹ Điều lệ quỹ mình tham gia và các quy định về Đại hội nhà đầu tư liên quan. Ngoài ra, các nhà đầu tư nên tham gia tích cực các Đại hội nhà đầu tư. Điều này giúp bảo vệ lợi ích cá nhân của bản thân. Hơn nữa, góp phần nâng cao tính minh bạch và sự phát triển bền vững của thị trường quỹ đầu tư.

————————————

UVote là giải pháp biểu quyết và vận hành Đại hội toàn diện do được phát triển bởi FPT, giúp tự động hóa các quy trình tổ chức. Từ đó doanh nghiệp tiết kiệm thời gian, nguồn lực, đảm bảo tính minh bạch, chính xác của đại hội và nâng tầm trải nghiệm cho các nhà đầu tư.

• Tự động gửi thư mời cá nhân hóa kèm tài liệu PDF cho từng nhà đầu tư trong danh sách.
• Định danh nhà đầu tư với thẻ CCCD gắn Chip nhanh chóng, thuận tiện bằng giải pháp FPT.IDCheck
• Cho phép nhà đầu tư ủy quyền trực tuyến nhờ tích hợp công nghệ FPT.eSign và FPT.eContract
• Trợ lý ảo UVote GPT hỗ trợ nhà đầu tư, giải đáp mọi thắc mắc sau 2 giây.
• nhà đầu  dự họp có thể biểu quyết dễ dàng trên mọi thiết bị theo thời gian đóng mở phiếu bầu theo cài đặt của ban tổ chức.
• Kết quả kiểm phiếu được UVote tự động tổng hợp và mô tả dưới dạng biểu đồ trực quan theo thời gian thực.

Sự tin cậy và hiệu quả của UVote đã được kiểm chứng qua thực tế triển khai tại nhiều doanh nghiệp lớn tại Việt Nam. UVote đã đồng hành cùng nhiều doanh nghiệp thuộc Top Doanh nghiệp VN30 cùng các công ty quản lý quỹ lớn như VCBF, Manulife Investment, Vietcap, mang đến trải nghiệm biểu quyết thuận tiện, chuyên nghiệp, minh bạch cho hơn 1 triệu nhà đầu tư. 

Tìm hiểu về UVote và nhận tư vấn tại: https://uvote.vn/lien-he-tu-van/